1) Дивиденды по акциям в сумме 19593 руб (уже с вычетом НДФЛ):
🔹ФосАгро — 1324 руб. 
🔹Ростелеком-п — 1266 руб. 
🔹Татнефть — 7443 руб. 
🔹Газпром нефть — 5063 руб. 
🔹Новатэк — 2500 руб. 
🔹ММК — 1256 руб. 
🔹 Черкизово — 741 руб. 

Дивидендами в этом году получено 160 000 руб (чистыми). 

Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму 25500 руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Лукойл, Северсталь, Алроса, Полюс, ТКС. 

Стоимость портфеля акций составляет 2 млн 153 тыс руб. 

2) Купоны по облигациям в сумме 2311 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС в Тинькофф):
🔹ЕвроТранс БО-001Р-02 — 110 руб. 
🔹ЕвроТранс — 66 руб. 
🔹 Whoosh выпуск 2 — 308 руб. 
🔹Делимобиль 1Р-03 — 112 руб. 
🔹Уральская сталь БО-1Р-2 — 52 руб. 
🔹ИКС 5 Финанс 003Р-02 — 165 руб. 
🔹МТС выпуск 002Р-01 — 480 руб. 
🔹АФК Система выпуск 26 — 420 руб. 
🔹Балтийский лизинг БО-П11 — 87 руб. 
🔹Металлоинвест 001Р-08 — 170 руб. 
🔹Россети Центр 001Р-03 — 78 руб. 
🔹Глоракс 001Р-02 — 85 руб. 

( Читать дальше )

Компания объявила финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2024 года.

🔹чистые процентные доходы выросли на 19,0% (с 1,8 до 2,1 трлн руб), а чистые комиссионные доходы на 10,5% (с 553 до 611 млрд руб).

🔹чистая прибыль увеличилась на 6,8% (с 1,1 до 1,2 трлн руб).

🔹рентабельность капитала составила 25,2%.

🔹количество активных клиентов-физических лиц выросло до 109 млн человек.

🔹совокупный кредитный портфель увеличился до 44,6 трлн руб. Средства клиентов превысили 42,9 трлн руб и выросли на 4,9%

🔹доля обесцененных кредитов составила 3,5%.

🔹денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода превысили 2,5 трлн руб. Чистый долг -  отрицательный.

🔹доля банка на рынке розничного кредитования составила 48%.

Со слов председателя правления Германа Грефа следует: В отчетном квартале замедлилась потребительская активность клиентов и темпы роста розничного кредитования, при этом динамика кредитования корпоративных клиентов осталась на высоком уровне.

Дивиденды

Банк платит 50% чистой прибыли по международным стандартам. За 2023 год акционеры получили 33,3 рубля на акцию.

( Читать дальше )

29 октября ведущая частная IT-компания раскрыла неаудированные финансовые показатели по МСФО:

🔹выручка выросла на 37% (с 549 до 754 млрд руб). Основные показатели приходятся на сегменты: 35% — «Поиск и портал»; 23% — «Электронная коммерция» (Яндекс Маркет, Яндекс Лавка, Яндекс Еда и Деливери); 18% — «Райдтех» (такси, каршеринг, самокаты). 

🔹скорректированная чистая прибыль увеличилась на 98% (с 35 до 69 млрд руб). Вроде бы неплохо, но данная прибыль скорректирована и не отражает расходы по вознаграждению на основе акций (т.е. выплаченные сотрудникам бонусы) в размере 73 млрд руб. Если их учитывать (а их стоит учитывать), то мы получаем убыток в 4 млрд руб. Вот такая математика. 

🔹остаток денежных средств и их эквивалентов составил 131 млрд руб. 

🔹чистый долг 62 млрд руб. 

🔹капитальные затраты увеличились на 66%, до 78 млрд руб. Возможно из-за строительства новой штаб-квартиры в Москве. 

Компания сохраняет свой прогноз по росту общей выручки группы в 2024 году в диапазоне от 38 до 40% год к году. 

( Читать дальше )

На фоне повышения ключевой ставки ЦБ фондовый рынок РФ, в том числе и акции МТС, полетели вниз и сейчас торгуются в районе 186 руб. 

Вообще акции МТС очень похожи на облигации: будут расти при снижении ставок ЦБ и наоборот падать при их росте.

В соответствии с новой дивидендной политикой на 2024-2026 годы размер выплат определен в 35 руб на акцию, что с учетом текущей цены дает потенциальную дивидендную доходность следующего года почти 19%.

Вместе с тем, процентные расходы по обслуживанию своего долга сильно давят на прибыль МТС — по сравнению со 2 кварталом 2023 года они выросли на 73%. Чистый долг за 1 полугодие т.г. составил 424 млрд руб (-7,6% квартал к кварталу; +1,9% г/г). Отношение чистый долг/OIBDA — 1,8х (1,9х кварталом ранее).

При этом по заявлениям самой кампании уровень долговой нагрузки находится на комфортном уровне. 

Вообще, за 2 квартал т.г. выручка МТС составила 170 млрд руб (+18,5% г/г). Увеличение показателя обусловлено ростом доходов основного телеком-сегмента, розничного и банковских направлений, а также развитием рекламного бизнеса.

( Читать дальше )

В пятницу совет директоров Лукойла рекомендовал выплатить 514 руб на акцию. Последний день для покупки под дивиденды — 16 декабря. Доходность к текущей цене составляет 7,6%.

Лукойл выплачивает дивиденды дважды в год, направляя на них 100% от скорректированного свободного денежного потока. При этом размер промежуточного дивиденда рассчитывается по данным консолидированной финансовой отчетности за 6 месяцев.

В середине декабря традиционно выплачиваются промежуточные дивиденды, а весной — дивиденды за истекший календарный год, которые, по мнению экспертов, могут быть в диапазоне 360–650 руб на акцию. 

В мая текущего года были выплачены итоговые дивиденды за 2023 год в сумме 498 руб на акцию. При этом их совокупный размер за прошлый год составил 945 руб (практически 13% доходности).

В рамках ежемесячных покупок я регулярно добираю в свой портфель акции Лукойла, доля которых сейчас в нем составляет 10,4% (256 тыс рублей). С учетом рекомендаций мне будет выплачено 17000 руб (уже с вычетом НДФЛ).

( Читать дальше )

21 октября компания Северсталь раскрыла операционные и финансовые показатели за 9 месяцев 2024 года:

🔹выплавка чугуна снизилась на 14% (до 7,2 млн тонн), производство стали сократилось на 8% (до 7,7 млн тонн). 

🔹выручка выросла на 18% (с 532 млрд до 628 млрд руб), в связи с ростом средних цен реализации продукции. 

🔹чистая прибыль снизилась на 31% (с 170 до 118 млрд руб), в основном за счет курсовых разниц. При этом если их не учитывать, то чистая прибыль выросла на 3,3%.

🔹чистый долг отрицательный, на балансе компании находится 170 млрд денежных средств (373 млрд руб на 31.12.23,  снижение из-за выплаты дивидендов в размере 204 млрд руб). 

🔹свободный денежный поток сократился на 6% (с 105 до 98 млрд руб). 

🔹капитальные затраты увеличились на 83%, до 71 млрд руб. Важнейшим событием отчетного периода стало окончание ремонта доменной печи «Северянка».

На ближайшие пять лет компания предусмотрела масштабную инвестиционную программу. В текущем году сумма капитальных затрат составит около 119 млрд руб. По предварительной оценке, пик инвестиций придется на 2025 год, затраты в котором составят порядка 170 млрд руб. В последующие годы ожидается снижение капитальных затрат, в результате чего инвестпрограмма может снизиться к уровням среднего показателя 2022–2023 годов.

( Читать дальше )

На днях был день зарплаты, соответственно пополнил счета и приобрел активы. 

Итак, покупаю на 47 тыс руб (40 тыс — ежемесячные пополнения с зарплаты, 7 тыс — выплаченные дивиденды, купоны и проданные займы в Джетленд). 

1) Акции

🔹10 акций Сбербанка (рекордная прибыль; перспективы роста; от текущей цены дивиденды следующего года составляют более 13%);

🔹30 акций Совкомфлота (крупнейшая судоходная компания России и один из лидеров мирового рынка танкерных перевозок; выплачивает дивиденды);

🔹6 акций Татнефти (нефтяной дивидендный аристократ; три выплаты в год);

🔹10 акций Россети Ленэнерго-преф, 300 акций Интер РАО (сектор энергогенерации, стабильные дивиденды);

🔹1 акция ТКС (сильный отчет; перспективы роста и выплаты ежеквартальных дивидендов; рекомендованы дивиденды за 9 месяцев т.г.);

🔹1 акция Позитива (с учетом ухода иностранных IT-компаний из России и в условиях санкционного давления компания является перспективной);

🔹1000 акций Юнипро (сектор энергогенерации; хорошие показатели компании; в случае смены собственника (сейчас принадлежит немецкой Uniper) возможность выплаты высоких накопленных дивидендов);

( Читать дальше )

Самая популярная цель накоплений — «на всякий случай, про запас», то есть формирование классической подушки безопасности. На нее приходится около 49%. Годом ранее с этой целью копили лишь 42%.

Каждый пятый опрошенный сообщил, что главной целью сбережений является обеспечение себя в старости. На это побуждает желание сохранить прежний уровень жизни, а также то, что россияне перестают рассчитывать на помощь детей. Однако год назад на старость копили четверть опрошенных.

Еще 18%, как и годом ранее, сберегают на дорогостоящую покупку — автомобиль, первоначальный взнос по ипотеке, крупная бытовая техника.

Примерно каждый одиннадцатый (9%) копит на оплату образования детей.

А вот теперь действительно о грустном. По результатам исследования РОМИР: 51% граждан России вообще не имеют никаких сбережений.

Только вдумайтесь, более половины граждан живут от зарплаты до зарплаты либо в долг.

При этом объем задолженности населения по кредитам перед банками по итогам августа 2024 года, по данным ЦБ РФ, достиг 36,4 трлн руб, увеличившись с начала года с 34,8 трлн руб. Это же больше чем весь запланированный объем доходов нашей страны на этот год (35 трлн рублей).

( Читать дальше )

По итогам отчетного периода, отгрузки компании достигли 10,1 млрд руб и выросли на 98% год к году благодаря продолжающемуся масштабированию бизнеса, а также развитию продуктово-сервисной экосистемы. До 50% отгрузок традиционно приходится на 4 квартал, в частности на декабрь, но даже с учетом ярко выраженной сезонности бизнеса компания смогла продемонстрировать значительный рост.

В условиях нарастающего санкционного давления российские компании вынуждены заменять иностранное программное обеспечение (ПО) на отечественное. 

Группа Астра — один из лидеров российского рынка информационных технологий в области разработки ПО средств защиты информации.

В основе экосистемы — Astra Linux, сертифицированная операционная система со встроенными средствами защиты информации для безопасной работы ИТ-инфраструктур любого масштаба. Всего в портфеле Группы более 22-х ИТ-решений: средства виртуализации, управление доменом, резервное копирование, создание инфраструктур виртуальных рабочих мест, инфраструктурные платформы, корпоративная почта и мобильное рабочее место.

( Читать дальше )

Сегодня группа опубликовала операционные показатели за отчетный период, из которых следует:

🔹выручка выросла на 24,8% (с 2,2 до 2,8 трлн руб). У сети «жёстких дискаунтеров» Чижик она подросла более чем в 2 раза (с 76 до 164 млрд). На 70% (с 81 до 138 млрд) увеличились продажи цифровых бизнесов.

🔹количество покупателей выросло на 12,1% (до 6 млрд человек), а средний чек на 11,5%.

🔹дополнительно открыт 2581 новый магазин, общее их количество составило 26047.

🔹стоимость доставленных заказов увеличилась на 68% (с 89 до 149 млрд руб), при росте количества самих заказов на 64,9%.

Показатели продолжают расти двузначными темпами!

После принудительной редомициляции торги акциями планировалось возобновить в сентябре-октябре текущего года, однако они были перенесены на 9 января 2025 года. Информация о присвоенном тикере будет опубликована дополнительно.

X5 Group сейчас наверное самый интересный представитель сектора продуктового ритейла. Группа не платила дивиденды с 2021 года и накопила неплохую денежную позицию. Хотелось бы верить, что после возобновления торгов компания выплатит повышенные дивиденды.Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: t.me/+AHHgbVxGD0AxZGQy